Bankszektor 2019 - Digitalizáció és folyamattámogatás a hitelezésben

Bevezető

Az elmúlt időszakban a hitelintézetek versenyképességük növelésére törekednek, amit bevételük növelésével, illetve költségeik csökkentésével tudnak elérni, de ehhez elengedhetetlen, hogy termékfejlesztéseket, folyamat-átalakításokat hajtsanak végre.

Nem lehet figyelmen kívül hagyni a tényt, hogy mindezek hozzájárultak ahhoz, hogy a változó ügyféligényeket ki tudják szolgálni a bankok és biztosító társaságok, mely lehetőséget biztosított a hitelezés volumenének emelkedéséhez, a vállalati és lakossági hitelezés számbeli növekedéséhez.

Konferenciánkon részletesen bemutatásra kerülnek mindazon vállalati hitelezéshez kapcsolódó aktuális projektek: NHP Fix konstrukció, mikrohitelezési felület, és lakossági hitelezési folyamatok:ingatlanpiaci változások, lakáshitelezés, fogyasztási hitelek: személyi kölcsönök, hitelkártyák és áruhitelekhez kapcsolódó változások, melyek meghatározzák a piaci szereplők mindennapjait.

Választ keresünk azokra a kérdésekre is, hogy „ Hogyan néz ki a fogyasztási hitelek piaca?” „Mire veszik fel ezeket a hiteleket?, Látunk-e már kockázatos adósszegmenseket?, ’Mi az, amit az Ügyfél már online tud igényelni, és ezt hogyan tudják a hitelintézetek megoldani?”, valamint „Mennyiben csökkenthető a kockázat azáltal, hogy a fix kamatozású hitelt ösztönzi a Felügyelet?

A változó ügyféligények kiszolgálásában nyújtanak segítséget a digitalizáció eszközei , hogy mind a külső ügyfelek (legyenek vállalati, vagy lakossági ügyfelek), mind a belső munkatársak elégedettségét növeljék a bankok, így amit lehet, automatizáljanak, ezáltal folyamataikat egyszerűsítsék, gyorsítsák.

Továbbá mindezek hozzájárulnak munkaerő-hiány támasztotta kihívások megoldásához, a munkaerő bizonyos fokú kiváltásához, helyettesítéséhez, valamint a humán erőből adódó hibalehetőségeket minimalizálásához. A rendezvényen több előadást is hallhatnak a résztvevők arról, hogy milyen módon, eljárással lehet megtalálni adott vállalati folyamatban a hibát, amely megakaszthatja a további menetet és hol tudnak ebben segíteni a szolgáltatói megoldások.

Mindemellett a rendezvény középpontjában a szakembereket jelenleg nagyon is foglalkoztató és érintő azonnali fizetések rendszere, PSD2 szabályozás és online hitelezés állnak.

Többek között ezeket a megváltozott környezeti és gazdasági viszonyokat veszi sorra rendezvényünk vállalati ESETTANULMÁNYOK, jogalkotói, hatósági, hivatali és szolgáltatói előadások által választ keresve a felvetett kérdésekre.

Fókusztémák

Digitalizáció a belső és külső folyamatokban

• Versenyképesség és piaci részesedés növelése: digitalizáció a termékfejlesztésben
• Portfólióbővítés, vagy portfóliószűkítés a bankoknál?
• Ügyfélélmény elérése fejlesztések által – „Ügyszempont a kényelem”
• Instant payment és PSD2 – Új üzleti lehetőségek a fizetésben
• Folyamattámogatás és automatizáció a digitalizáció eszközeivel
• Folyamatgyorsítás és egyszerűsítés a belső banki folyamatokban

Hitelezés

• Lakossági hitelezés
• Fogyasztási hitelek: személyi kölcsönök térnyerése, online hitelezés elterjedése
• Áruhitel és hitelkártyák: insolment szolgáltatások - piaci részesedés növelés
• Ingatlanpiaci változások
• Lakáshitelezés, Jelzáloghitelezés: LTP, CSOK, ÁFA változások
• Vállalati hitelezés:
• NHP Fix konstrukció
• Egységes hitelezési felület a mikrohitelezésnél

Résztvevőink írták

Résztvevőink írták…

„Kiváló rendezvényszervezés, színvonalas előadások” Turcsán Katalin, főosztályvezető-helyettes, Gazdasági Kodifikációs Főosztály, Igazságügyi Minisztérium)

„Érdekes hallani a versenytársak álláspontjait, tapasztalatait. Hasznos információkat kaptam olyan területekről, amik nem tartoznak a napi feladataimhoz,de kapcsolódnak a területemhez. (Horacsek Szilvia, üzletfejlesztési menedzser, MKB Bank Zrt.)

„Naprakész infókat kaptam a mai banki területről.” (Magyarné Kolozsvári Brigitta, vezető projekt menedzser, CIB Bank Zrt.)

„Jó kitekintést ad a piac/szektor helyzetéről, aktuális állapotáról.” (Kis Gábor, Senior Retail Portfolio Analyst, K&H Bank Zrt.)

„Átfogó képet adott a lakáshitelezésről és környezetről és egyéb kérdésekbe is betekintést nyújtott.” (Vass Péter, vezető közgazdász, Magyar Bankszövetség)

„Remekül strukturált konferencián vettem részt, ahol kiválóan felkészült kollégák tolmácsolásában tajékozódhattam a bankszakma leginkább kurrens kérdéseiről, és megismerkedhettem a közép- és hosszútávú várható legfontosabb kihívásokat érintő véleményekkel.” (Dallmann Gábor , termékmenedzser, Fundamenta-Lakáskassza Zrt.)

„A konferencián aktuális témákkal foglalkozó, informatív előadásokat lehetett hallani.” (Budai Veronika, munkatárs, FHB Bank Zrt.)

„Rendkívül jól válogatott, szakmai előadást hallottam, a szakma valódi szereplőivel.” (Bagi Péter, Ügyvezető igazgató, Magyar Adósságrendező Zrt.)

Kinek ajánljuk?

Rendezvényünk szólni kíván:

• a bankok igazgatóságának, ügyvezetésének, felügyelő bizottsági tagjainak
• a hitelintézetek stratégiai tervezési, lakossági, illetve vállalati üzletágának vezetőinek, vezető munkatársainak
• a bankok vállalati hitelezési és lakossági hitelezési vezetőinek
• a bankok folyamatfejlesztőinek, folyamattámogatásért, automatizációért felelős vezetőinek
• bankok termékfejlesztési, értékesítési és marketing vezetőinek
• a hitelintézetek jogi, kockázatkezelési, szervezési és fejlesztési, üzemeltetési részlegeinek vezetőinek, vezető munkatársainak
• bankfiókok vezetőségének
• brókercégek, befektetési alapkezelők felsővezetőinek
• takarékszövetkezetek, lakástakarék-pénztárak felsővezetőinek
• biztosító társaságok felsővezetőinek és bankbiztosítási vezetőinek
• lízingcégek felsővezetőinek
• banki- és pénzügytechnikai tanácsadóknak

Rendezvényünkön szívesen látjuk a bankszektort támogató szolgáltató, tanácsadó vállalatok képviselőit is.

Előadók

Konferenciánk eddigi előadói:

• Borsi Krisztina, Pre-sales Analyst , ApPello Kft.
• Csákay Mátyás, IT vezető, MagNet Magyar Közösségi Bank
• Dr. Csorbai Hajnalka, Stratégiai igazgató, Opten Kft.
• Fellner Zita, Elemző, Magyar Nemzeti Bank
• Homa Péter, Szerkesztő, Bankkártya Kft.
• Jean-Philippe Joliveau, Senior Product Manager International Division, SIA Central Europe Zrt.
• Kiss Tamás, Jelzáloghitel termékfejlesztési osztályvezető, Erste Bank Zrt.
• Nagy Tamás, Főosztályvezető, Magyar Nemzeti Bank
• Pulai György, Főosztályvezető Hitelösztönzők főosztály, Magyar Nemzeti Bank
• dr. Rajmonné Veres Ibolya, Retail Hitelezési Tribe / igazgató, OTP Bank Nyrt.
• Reizer Levente, Elektromosautó termék és infrastruktúra menedzser, NISSAN Central & Eastern Europe
• Soóki-Tóth Gábor, Elemzési vezető, Otthon Centrum

Program

8:30 Regisztráció

8:50 Megnyitó az IIR és a nap elnöke részéről

A nap elnöke: Kiss Tamás, Jelzáloghitel termékfejlesztési osztályvezető, Erste Bank Zrt.

Digitalizáció az üzleti folyamatokban

Ügyfélkényelem, mint szempont

9:00-9:50 Hol tart ma a digitális ügyfélélmény a bankszektorban?

• a hazai mobilapplikációk áttekintése
• tippek-trükkök a felhasználói élmény fokozására
• külföldi példák - ahol ma a világ tart

Előadó: Homa Péter, Szerkesztő, Bankkártya Kft.

9:50-10:20 Instant payment – New business opportunities for pay

• Will instant payments become the new normal in the payments market?
• Will it be more a business than a retail payment instrument?
• What needs to be done to facilitate its adoption by consumers?

Előadó : Jean-Philippe Joliveau, Senior Product Manager International Division, SIA Central Europe Zrt .

10:20-10:50 Kávészünet

10:50-11:30 PSD2 – Új üzleti lehetőségek a fizetésben

• Miért szükséges lépést tartania a bankoknak ezekkel a szabályozási változásokkal?
• A bankok vissza tudják-e szorítani a készpénzhasználatot? Hol van ebben a bankok szerepe? Egyre több fizetési megoldás születik mostanában: azonnali fizetés kapcsán
• Hol áll a bankszektor ennek az implementálásában?
• Milyen vásárlói élmény kapcsolódik ehhez? Hogyan fog a vásárlói élmény változni az azonnali fizetés kapcsán?
• Új lehetőséget nyújt a kereskedőknek? Ők ezt hogyan látják?
• Megváltoztatja-e adott cég likviditását, fedezetét és ezzel együtt a működését?
• Hogyan hat a nagyvállalati treasury-re az azonnali fizetések bevezetése?
• Mit jelent ennek lehetősége a KKV-k kereskedőinek?
• Milyen fintech együttműködések jöhetnek, jönnek létre? Fintech világgal való együttműködés: partnerség
• Milyen üzleti modelljük van a fintech-eknek?
• Hogyan fogják tudni úgy összeszervezni a különböző szereplők különböző rendszereit, hogy kiszolgálhatóak legyenek az ügyféligények?
• A különböző rendszerek együttműködése, ügyfélkiszolgáló folyamatok újragondolása - pl.: téves utalások rendezése: hogyan tud nem teljesülni?

Előadó: Csákay Mátyás, IT vezető, MagNet Magyar Közösségi Bank

11:30-12:10 Egyedülálló ügyfélélmény a digitális hitelezésben

• Digitalizáció költség csökkentő szerepe a hitelezési folyamatban
• Back office folyamatok automatizálása
• Key studies - Sikerektényezők és számok európai projekt tapasztalatok alapján
• Omnichannel megközelítés fontossága a hitelezésben
• Az ügyfél élmény növelése self-service portál funkciókkal

Előadó : Borsi Krisztina, Pre-sales Analyst , ApPello Kft.

12:10-12:40 Fókuszban a KKV cégek valós adatai

• statisztikai anomáliák
• kirívó mérlegsorok
• végső magánszemély tulajdonosok
• kapcsolatok sokszínűsége

Előadó: Dr. Csorbai Hajnalka, Stratégiai igazgató, Opten Kft.

12:40-13:00 A Nissan elektromosautó stratégiája és elektromos autó megtérülés

• Globális, regionális, lokális értékesítési számok
• Elektromos autó ügyfél-elégedettség és összehasonlítás
• Ügyfélprofil
• Elektromos autók előnyei
• Megtérülési mutatók, adókedvezmények
• TAO visszatérítés
• V2G (autó a hálózatba, kétirányú töltő), virtuális erőmű
• V2G-vel kapcsolatos üzleti lehetőségek
• Újrahasznosított akkumulátorok, energia-tárolókapacitások, Amsterdam Arena 4 MWh-s akkumulátor átadó rendezvény, 2018
• Töltőhálózat aktuális státusz és várható fejlesztések.
• Önvezető autók

Előadó : Reizer Levente, Elektromosautó termék és infrastruktúra menedzser, NISSAN Central & Eastern Europe

13:00-14:00 Ebédszünet

Lakossági hitelezés

14:00-14:40 Online hitelezés a fogyasztási hiteleknél

• Fogyasztási hiteleknél online hitelezés: online folyamatok digitalizációja - jövő február 1-jétől változik
• Mi az, amit az Ügyfél már online tud igényelni, és ezt hogyan tudják a hitelintézetek megoldani?
• Ehhez nagyon hatékony folyamatokat kell kialakítaniuk a hitelintézeteknek
• Mely bankok hogyan tudják ezt megoldani?
• Online hitelezési folyamatok: jogi oldalról a teljes elektronikus szerződéskötés: onnantól, hogy az ügyfél beadja az igényeit, addig, hogy aláírva megérkezik hozzá online a szerződés (akár a postafiókjába) - teljes elektronikus, vagy hibrid megoldás
• Online hiteligénylési folyamat meglévő és új Ügyfelek esetében: milyen már piacon lévő megoldások vannak?

Előadó: dr. Rajmonné Veres Ibolya, Retail Hitelezési Tribe / igazgató, OTP Bank Nyrt.

14:40-15:20 Lakáshitelezés, ingatlan és lakásingatlan piac alakulása

• Lakáspiac, illetve a lakáshitelezés összefüggései és ennek irányai: mi várható 2019-ben?
• A kereskedelmi ingatlanhitelek és a lakáscél ú hitelfelvétel
• Lakáspiaci és Stabilitási jelentés üzenetei: Mire figyeljenek a hitelintézetek, a fogyasztók? Masszív kereslet, árak gyorsuló dinamikával változnak, túladósodás: adósságfék, kamatkockázat ügyfélmagatartás, viselkedési szabályok, pénzügyi tudatosság
• Kamatkockázat kérdése:Mennyiben csökkenthető a kockázat azáltal, hogy a fix kamatozású hitelt ösztönzi az MNB?
• Mit jelent, hogy kockázatcsökkentési céllal szigorítottak az adósságfék szabályokat?
• Fogyasztóbarát lakáshitel: minősített fogyasztóbarát lakáshitel: céljai és eredményei az elmúlt 1,5 év tapasztalatai alapján
• Jelzáloghitelezés egyszerűsítése és gyorsítása a működési költségek csökkentésével.

Előadók:

Fellner Zita, Elemző, Magyar Nemzeti Bank

Nagy Tamás, Főosztályvezető, Magyar Nemzeti Bank

15:20-16:00 Átalakuló lakáshitelezés kereskedelmi banki szemmel – múltbeli tapasztalatok és a jövő kihívásai

• Visszatekintés: mi történt az elmúlt két évben az ingatlanpiacon és a lakáshitelezés területén?
• Lakáspiac, illetve a lakáshitelezés összefüggései és ennek irányai: mi várható 2019-ben?
• Piac hogyan fog alakulni, várakozások a trendekre vonatkozóan, lesz-e megtorpanás, konszolidáció vagy töretlen a növekedés továbbra is?
• it mutatnak a nemzetközi, közép-európai trendek?
• Lesz-e reneszánsza a szabadfelhasználású jelzáloghitelnek?
• Előre fog-e törni a vidék a nagyvárosokkal és Budapesttel szemben?
• Ügynöki piac domináns marad-e, hogyan alakul át?
• Mi lesz a verseny új terepe? Hogyan lehet kiemelkedni egy ilyen standardizált termékkörben, mint a lakáshitelek?
• Mik a nemzetközi válaszok erre a kérdésre? Milyen irányba mozognak a környező országok?

Előadó: Kiss Tamás, Jelzáloghitel termékfejlesztési osztályvezető, Erste Bank Zrt.

16:00-16:30 Kávészünet

16:30-17:20 Ingatlanpiaci változások

• Lakáspiaci tranzakciók 2007-2017 (tények), 2018 (becslés), 2019 (kitekintés)
• Területi különbségek a lakáspiacon: Budapest és a központi régió, Balaton térsége, nyugati határszél, leszakadó régiók
• Települések közötti különbségek: főváros, régióközpontok, nagyvárosok, kis- és középvárosok, községek lakáspiacai
• Országos lakásárindex és átlagárak alakulása a megyei jogú városokban
• Lakásépítés: lokáció, termék, volumen
• ÁFA mértékének változása és várható hatásai

Előadó: Soóki-Tóth Gábor, Elemzési vezető, Otthon Centrum

Vállalati hitelezés

17:20- 18:00 NHP: Növekedési Hitel Program Fix konstrukció

• Hogy alakul a vállalati hitelezés dinamikája jelenleg?
• Milyen hatása volt az NHP eddigi szakaszainak a hitelezésre és a reálgazdaságra?
• Motiváció és előzmények: miért döntött az MNB az NHP újraindítása mellett?
• Mi a célja a 2019 elején induló új konstrukciónak?
• Milyen szerkezeti átalakítást vár a hitelezésben a jegybank a programtól, és miért van erre szükség?
• Miben különbözik ez a konstrukció az NHP korábbi szakaszaitól?
• Milyen futamidejű és összegű hitelek nyújthatók ennek keretében?
• Milyen célokra vehető igénybe? Szűkül-e a finanszírozható beruházások köre?
• Mit jelent az egységes hiteligénylés koncepciója, amelyről az MNB szakértői egyeztetéseket kezdeményezett a közelmúltban?

Előadó: Pulai György, Főosztályvezető Hitelösztönzők főosztály, Magyar Nemzeti Bank

18:00 A konferencia zárása

PDF letöltés

A rendezvény programját megtekintheti itt PDF formátumban