Pénzintézeti Fraud
Bevezető
Nincsenek könnyű helyzetben most a banki fraud szakemberek. A PSD2 és az azonnali fizetési rendszer bevezetése körüli kérdések, teendők szinte lázba hozták a teljes bankrendszert. Nincs ez másként a fraud területén dolgozó kollégáknál sem, hiszen jelentős fraud vonatkozása van mindkét kérdéskörnek. Milyen fraud automatizálásnak kell beépülni a folyamatokba? Mi férhet bele egy 5 mp-es utalás ellenőrzésébe? Számos izgalmas, még megoldásra váró feladat, s bár látszólag távolinak tűnhet, de sokáig halogatni már nem lehet.
Amellett, hogy a banki alkalmazottakat, ügyintézőket a megelőzés érdekében fel kell készíteni és naprakészen kell tartani az aktuális okmányhamisítási, számlanyitási, hitelkérelmi csalásokból, valamint a humánbiztonságra fordított energia sem lankadhat, egyre nagyobb figyelmet kell szentelni a kiberbűnözésnek, hiszen az informatika és az okos eszközök térnyerésének köszönhetően jelentősen nőtt ennek kockázata, és itt még inkább érvényesül az az alapigazság, hogy a bűnözők mindig előttünk járnak.
Fraud + Pénzmosás
Egy helyszínen, azonos időben az Új Pénzmosás elleni törvény kihívásai szaknapunk!
Regisztráljanak egyszerre a pénzmosásért felelős kollégával,
és 10%-10% kedvezményt biztosítunk!
- PSD2 és Azonnali fizetési rendszer biztonsági követelményei
- Új és visszatérő internetes támadási módok
- When card-based security meets marketing…
- EU-s támogatásoknál jelentkező sajátos kockázatok
- A klasszikus banki termékek területén jellemző visszaélések
Program
8.50 Megnyitó az IIR és a nap elnöke részéről
A nap elnöke: Komáromi Péter, Bankbiztonsági vezető, Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.
Csalásfelderítés és monitoring fizetésforgalmi területen
9.00-9.50
Azonnali fizetési rendszer biztonsági követelményei
- Milyen fraud automatizálásnak kell beépülni a folyamatokba?
- Mi férhet bele egy 5 mp-es utalás ellenőrzésébe?
- Fel lehet-e tartani, ha probléma, gyanú merül fel?
- Van-e felülvizsgálati jogom az ügyféllel kapcsolatban?
- Köteles vagyok-e visszaszedni?
- Tranzakcióelemző rendszer, fraud monitoring rendszer
- Adatvédelmi, információbiztonsági kérdések
- Felhasználói profilozás jelentőségének növekedése
Előadó: Fehér Tamás, Fraud and Enhanced Due Diligence Analyst EMEA Region, Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe
9.50-10.30 Paradigmaváltás a fraud kezelés területén a PSD2 és az azonnali fizetések tükrében
A fizetési tranzakciókkal kapcsolatos visszaélések észlelése, megelőzése területére jellemző a folyamatos változás. E változás nem csak a csalási technikák folyamatos fejlődésének, átalakulásának köszönhető, hanem a szabályozói környezet is gyorsítja. Előadásunk azt vizsgálja, hogy a PSD2 szabályozás és a hazánkban 2019-ben induló azonnali fizetési rendszer milyen alapvető változásokat hoz a fraud kezelés területén.
Előadók: Domonkos Tamás, Technológiai igazgató és Fraud szakértő, CAPSYS Informatikai Kft. valamint Kiszely Róbert, Szakmai szolgáltatások igazgató és PSD2/Azonnali Fizetés szakértő, CAPSYS Informatikai Kft.
10.30-11.00 Kávészünet
11.00-11.45
KYC, ügyfelek szűrésének irányelvei és a proaktív csalás-megelőzési rendszerek az azonnali fizetések tükrében
- BEC típusú visszaélések és a PSD2/Azonnali fizetési rendszerek találkozása - M iként lehet erre felkészülni, kezelni az ilyen eseteket?
- KYC jelentőségének felértékelődése
- Milyen szűréseket érdemes beépíteni a számlanyitáskor?
- Milyen informatikai megoldással lehet a BEC-t megelőzni vagy kiszűrni?
- A visszaélés bankot érintő reputációs kockázatának kezelése
Előadó: Juhász Zoltán, Bankbiztonsági Szakterület, Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.
Kiberbűnözés
11.45-12.30
When card-based security meets marketing…
- when dCVV card fight CNP fraud, Motion Code vs DSP2
- Motion Code is also a marketing tool : Societe Generale success story
- When Biometric is card based
Előadó: Christine BARDOULAT, Field Marketing Director, OT&Morpho, Oberthur Technologies
12.30-13.30 Ebédszünet
13.30-14.20
Új és visszatérő internetes támadási módok és azokra adható megoldások
- Malware-ek
- Phishing
- Netbank álcázása
- Zsarolóvírusok
- DNS szerver elleni támadás
- A SWIFT rendszeren keresztüli behatolások
- APT
- Szolgáltatásmegtagadással járó támadások
Előadó: Jakab Péter, informatikai igazgató, Országos Fizetési Szolgáltató Zrt.
Rés a pajzson - Visszaélések a klasszikus banki termékek területén
14.20-15.10
Folyószámla, jelzáloghitel, áru/személyi kölcsön, vállalati hitelezés területén tapasztalható csalások
- Hol sikerül átférni a résen?
- Mi számíthat egyáltalán bűncselekménynek?
- Hogyan tudunk támpontot, segítséget adni az ügyintézőknek?
- Külföldiek, hontalan, nincstelen állampolgárok számlanyitása - Hogyan lehet kiszűrni, bezárni a számlákat?
-
Számlavédelmi intézkedések
- megelőzési lépések
- okmánymásolás
- adatvédelmi problémák
- Új személyi igazolvány használati lehetőségei - Milyen módon lehet majd beilleszteni akár az azonosítási folyamatba?
Előadó: Weissmüller Gábor, CSIS Central European Cluster Investigator, Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe
15.10-15.30 Kávészünet
15.30-16.00
Az EU támogatásokhoz kapcsolódó csalások és sajátos kockázatok
- Az uniós támogatások jogi alapjai, a jogi szabályozásnál előforduló főbb sajátosságok
- A szabálytalanság és a csalás uniós fogalma, uniós pályázatoknál előforduló néhány sajátos csalási eset
- A támogatásoknál jelentkező sajátos kockázatok, azok csoportosítása a pénzintézetek érintettségének mértéke alapján
- Az uniós támogatások finanszírozásának mechanizmusa
Előadó: Salamon Péter, uniós támogatások ellenőrzési szakértője
16.00-16.45 Kerekasztal-beszélgetés
Humánbiztonsági kérdések
- A dolgozók ellenőrzéséhez milyen olyan (önkéntes) nyilatkozatok stb. szükségesek, melyek mindenben megfelelnek a hatályos jogszabályoknak és egyben kellő mozgásteret biztosít a kockázatok feltárására is?
- Beszerzéshez kapcsolódó csalások
- Sikkasztás elkerülése és feltárása
Beszélgetés moderátora:
Komáromi Péter, Bankbiztonsági vezető, Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.
Beszélgetőpartnerek:
Jakab Péter, informatikai igazgató, Országos Fizetési Szolgáltató Zrt.
Weissmüller Gábor, CSIS Central European Cluster Investigator, Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe
16.45 A szaknap zárása
Együttműködő partnerünk:
Részletek
Rendezvény kezdete: | 2017. június 29. 9:00 |
Rendezvény vége: | 2017. június 29. 17:00 |
Részvételi díj | 169.000 HUF+ÁFA |
Early bird határidő | 2017. május 12. |
Speciális ár | A szakfórummal párhuzamosan, egy helyszínen, azonos időben kerül megrendezésre az Új Pénzmosás elleni törvény kihívásai rendezvényünk. Regisztráljanak egyszerre a pénzmosásért felelős kollégával, és 10%-10% kedvezményt biztosítunk! |
Helyszín | Mercure Budapest City Center |
Csoportos kedvezmény
Résztvevők száma | Részvételi díj/fő( HUF+ÁFA) |
---|---|
1 | 169,000.00 |
2 | 161,550.00 |
3 | 154,100.00 |