Új Pénzmosás elleni törvény kihívásai
Bevezető
Idén június 26-án lépett hatályba az Új Pénzmosás elleni törvény, amely több ponton módosítja az eddigi szabályozást. A legnagyobb változást a kockázatalapú megközelítés eredményezi, amely teljes mértékben átalakítja a hitelintézetek számára az eddigi eljárásrendet.
Másik nagyobb változtatás a törvény kapcsán, hogy ezentúl a hazai közszereplőket is nyilatkoztatni szükséges, melynek megfelelően más kockázati besorolásúak lesznek ezen személyek.
Kérdés viszont, hogy vajon hol, milyen adatbázisban tudják leellenőrizni majd a piaci szereplők, hogy valóban kiemelt közszereplő-e az adott személy, aki számlát kíván nyitni?
Továbbá változik a tényleges tulajdonosi adatkör, ami az azonosítást nehezítheti meg, hiszen így nem egyértelműen lehet majd beazonosítani a személyeket.
Mindemellett jelenleg kialakítás alatt áll a tényleges tulajdonosi adatbázis, amely kormányzati koordinálást igényel majd, de jelenleg még nem látjuk, hogy ki fogja kezelni és működtetni ezt az adatbázist és ki felel majd a feltöltött adatok helyességéért?
Szintén az Új Pmt. részéről várjuk az online számlanyitás és az okmánymásolás kérdésének rendezését, amely elég sok nyitott kérdésre adna választ, melyek már régóta foglalkoztatja a szakmabelieket.
Mindezek a változások számos kérdést vetnek fel ellenőrzési, felügyeleti, valamint adatvédelmi oldalról, az eddigi eljárásrendet, belső szabályzatot is újra kell gondolniuk a piaci szereplőknek valamint az IT rendszereket is fejleszteni szükséges ennek megfelelően a tényleges tulajdonosi adatkör-változás és hazai közszereplők nyilvántartása miatt, hiszen ezek a megoldások, rendszerek támogatják majd a napi munkát.
Többek között ezeket a megváltozott társadalmi és gazdasági viszonyokat veszi sorra rendezvényünk jogalkotói – NGM, hatósági – NAIH, hivatali - NAV, egyéb szakmai szervezetek – Magyar Bankszövetség, TEK, szolgáltatói előadások és vállalati ESETTANULMÁNYOK által választ keresve a felvetett kérdésekre.
Résztvevőink írták…
„Megismertük más bankok kételyeit, kérdéseit. Közelítettük az álláspontokat. Kérdéseket tolmácsolhattunk az NG/ NAV felé.” (Nacsa Mariann, projektvezető, ING Bank N.V. Hungary Branch)
„Komplex tematikát vázolt fel. Aktuális kérdésekben felkészült. Nyitott volt a felmerülő megoldások megoldására is.” (Kanzler Edit, üzletkötő BSZ, MKB Bank Zrt.)
„Új információk a banki szabályozási környezet várható változásairól.” – dr. Jandrasics Eszter, jogtanácsos, Magyar Fejlesztési Bank Zrt.
„A szakma, a tanácsadók és a kormányzat őszintén és részletesen nyilatkozott a témáról –ezt a 3 nézőpontot máshogy nehezen lehetett volna így helyesen megismerni.” – Pálszabó Tibor, partner, Ernst & Young Tanácsadó Kft.
„Informáltabb lettem, szakemberekkel találkoztam.” - Kiss Marianna, banki kapcsolatok igazgató, CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt.
Főbb témák
A rendezvény főbb témái:
- Kockázat alapú megközelítés az Új Pmt.-ben: NGM tájékoztatása
- Gyanús esetek felismerése és tranzakció monitoring
- Tényleges tulajdonosi nyilatkozatok - változások a kötelező adatok körében
- Tényleges tulajdonosi adatbázis kezelése és üzemeltetése
- PEP-ek: kiemelt politikai közszereplők: magyar közszereplők nyilatkoztatása
- Célzott pénzügyi szankciók – az új Kit.: NAV PEI
- Pénzmosás miatti bűnügyek ügyészi gyakorlata: Legfőbb Ügyészség
- Online számlanyitások és az okmánymásolások rendezése: NGM és NAIH
Előadók
Eddigi előadóink:
-
- Bácsfalvi András, Igazgató Compliance Igazgatóság, MKB Bank Zrt., a Magyar Bankszövetség Pénzmosás elleni munkacsoportjának elnöke
- Garami Katalin, Compliance product specialist, Bisnode Magyarország
- dr. Hackspacher Andrea, Főosztályvezető-helyettes Adatvédelmi Főosztály, Nemzeti Adatvédelmi és Információszabadság Hatóság
- Kovács Gábor, AML és Compliance szakértő
- dr. Péceli Ádám, Ügyész Terrorizmus, Pénzmosás és Katonai Ügyek Főosztálya, Legfőbb Ügyészség
- Simonka Gábor, Főosztályvezető Pénzmosás Elleni Információs Iroda, Nemzeti Adó -és Vámhivatal
- Tárnoki-Zách Péter, Főosztályvezető Európai Uniós és Nemzetközi Pénzügyi Főosztály, Nemzetgazdasági Minisztérium
Kinek ajánljuk?
Rendezvényünk szólni kíván
Hazai közép- és nagyvállalatok, valamint pénzügyi szektor
- Pénzmosási területért felelős vezetőihez
- Compliance officereihez, vezetőihez
- Compliance szakembereihez,
- Jogi vezetőihez, jogtanácsosaihoz
- Jogi tanácsadóihoz, jogi szakértőihöz
- Operatív vezetőihöz, ügyvezető igazgatókhoz
- Fraud/anti fraud menedzsereihez, csalásmegelőzési vezetőihez, szakembereihez,
- Bankbiztonsági területek vezetőihez és munkatársaihoz,
- Információbiztonsági vezetőihez,
- IT biztonsági szakembereihez,
- Kockázatkezelési vezetőihez, szakembereihez
Program
8:30 Regisztráció
8:50 Megnyitó az IIR részéről
A folyamatot, a szabályozást újra kell gondolni
9:00-9:50 Kockázat alapú megközelítés az Új Pmt. alapján
- Mit értünk pontosan azalatt, hogy a kockázatalapú megközelítés alapján az ügyfélátvilágítás új alapokra helyeződik, és nagyobb szabadságot nyújt majd?
- Milyen változást hoz ez a módszertan a korábbiakhoz képest?
- Miként kivitelezhető a kockázatalapú megközelítés az ügyfélazonosítási folyamatban és az üzleti kapcsolat fennállása alatt a monitoring során?
- Milyen módon építse be a hitelintézet belső szabályzatába a saját maga által készített intézményi kockázati módszertant, kockázati áttekintést, besorolást?
- Milyen szabályokat kell megtenni? Milyen indikátorokat kell beépíteni a kockázatok azonosításához?
- Milyen kockázati tényezőket kell figyelembe venni? Hogyan fog érvényesülni ez az ügyfélnyilatkoztatásnál és a kockázati felmérésnél?
- Hogyan lehet azt meghatározni, hogy mekkora kockázatot jelentenek az egyes szempontok? ügyfél, termék, tevékenység, országkockázat, ágazati kockázatok
- Mennyi ideje lesz erre a bankoknak megfelelni?
- Milyen lépésekkel és hogyan fogadtatták, vagy fogják elfogadtatni a vállalati felső vezetéssel ennek IT fejlesztési beruházási igényét? változik a kockázati mátrix
Előadó: Tárnoki-Zách Péter, Főosztályvezető Európai Uniós és Nemzetközi Pénzügyi Főosztály, Nemzetgazdasági Minisztérium
9:50-10:40 Gyanús esetek felismerése és tranzakció monitoring
Előadó: Kovács Gábor, AML és Compliance szakértő
Az előadás az előadó által kialakításra kerül.
10:40-11:10 Kávészünet
11:10-12:15 Tényleges tulajdonosi nyilatkozatok és változások a kötelező adatok körében
- Lesz-e változás a tényleges tulajdonos definíciójában?
- Mennyire indokolt új nyilatkozatot kialakítani a tényleges tulajdonosi adatkör változása miatt?
- Milyen adatkört és adattartalmat érint a rögzítendő adatok változása?
- Hogyan lehet egyértelműen azonosítani az ügyfelet, ha a kötelező adatok köréből ki akarják venni az anyja neve és a lakcím adatokat? magánszemélyek azonosításának kérdése
- Mennyibe befolyásolja ez a belső folyamatokat, belső szabályzatot, rendszereket?
- Mennyi idő áll a hitelintézetek rendelkezésére visszamenőlegesen az adatokat beszerzésére?
- Milyen határidővel szükséges elektronikusan is hozzáférhetővé tenni a tényleges tulajdonosi nyilatkozatokat, azonosítási adatlapot, ügyféladatokat?
- Mikorra várható az adatbázis „felállítása”? Mekkora fejlesztést igényel?
- Hogyan fog megvalósulni a tényleges tulajdonosi adatbázis?
- Hogyan kell használni a tényleges tulajdonosi adatbázist? Meg lehet találni majd az adatokat?
- Milyen feltételekkel fogja az üzemeltető az adatokat tárolni? adatvédelem
Előadók:
dr. Hackspacher Andrea, Főosztályvezető-helyettes Adatvédelmi Főosztály, Nemzeti Adatvédelmi és Információszabadság Hatóság
Tárnoki-Zách Péter, Főosztályvezető Európai Uniós és Nemzetközi Pénzügyi Főosztály, Nemzetgazdasági Minisztérium
12:15-12:50 Az ördög a részletekben rejlik igazán…
- nemzetközi kitekintés
- megfelelési gyakorlatok
- esettanulmányok
Előadó: Garami Katalin, Compliance Product Specialist, Bisnode Magyarország
12:50-13:50 Ebédszünet
Most már a hazai közszereplőket is nyilatkoztatni kell!
13:50-14:35 PEP-ek: kiemelt politikai közszereplők: magyar közszereplők nyilatkoztatása
- Mik az elvárások a (ki)szűréssel kapcsolatban a magyar PEP-eknél?
- Kell-e nyilatkoztatni minden esetben, vagy elég utánanézni egy adatbázisban? A nyilatkoztatás után is le kell kérdezni az adatbázisból?
- Mi az, ami elfogadott lesz az utánanézés kapcsán?
- Milyen adatbázist fogad el az MNB ellenőrzésnél?
- Milyen fokozott átvilágítást von maga után, amennyiben valaki hazai közszereplőnek minősül?
- Lesz-e központi adatbázis erre is?
- A meglévő ügyfélállományt is akarják-e nyilatkoztatni? Át kell vizsgálni az egész állományt, a teljes meglévő ügyfélkört visszamenőlegesen?
- Milyen átmeneti időszakkal számolhatnak a piaci szereplők?
- Milyen eljárásrendet kell alkalmazni, ha adott személy úgy nyilatkozik, hogy politikai közszereplő? mögé kell tenni egy informatikai rendszert
- Ha azt mondja, hogy nem közszereplő, akkor is át kell világítani, vizsgálni?
- Mi történik akkor, ha valakit nem azonosítanak kiemelt politikai közszereplőnek, pedig az?
- Hogyan tudunk információt szerezni a hozzátartozóira vonatkozóan? folyamat szinten: ha bejön, mit kérünk be tőle?
- Melyek az egyes ágazati hatóságok, felügyeletek, akik ellenőrizni, vizsgálódni fognak?
Előadó: Bácsfalvi András, Igazgató Compliance Igazgatóság, MKB Bank Zrt., a Magyar Bankszövetség Pénzmosás elleni munkacsoportjának elnöke
14:35-15:15 Célzott pénzügyi szankciók – az új Kit.
- A korlátozó intézkedések rendszere
- A célzott pénzügyi szankciók nemzetközi, európai és nemzeti szintje
- Célzott pénzügyi szankciók a terrorizmus ellen
- A Moneyval kritikai megállapításai
- Milyen változásokat hoznak az új Kit. rendelkezései?
Előadó: Simonka Gábor, Főosztályvezető Pénzmosás Elleni Információs Iroda, Nemzeti Adó -és Vámhivatal
15:15-15:55 Pénzmosás miatti bűnügyek ügyészi gyakorlata
- A főosztály létrehozása, feladata és hatásköre
- Pénzmosás miatti ügyek tipológiája (jellemző elköltési módszerek és technikák)
- Vagyon visszaszerzési aspektusok
- Pénzmosási indikátorok
- Nemzetközi ügyintézési tapasztalatok
Előadó: dr. Péceli Ádám, Ügyész, Terrorizmus, Pénzmosás és Katonai Ügyek Főosztálya, Legfőbb Ügyészség
15:55-16:15 Kávészünet
16:15-17:00 Online számlanyitások és az okmánymásolások rendezése: NGM és NAIH
- Mekkora ügyféligény van az online számlanyitás ösztönzése mögött?
- Milyen feltételekkel fog megvalósulni az online számlanyitás a Pmt. alapján?
- Hogyan lehet a szükséges azonosítást megtenni, ha online nyitja a számlát az ügyfél?
- Hogyan lehet technikailag megoldani?
- Milyen módon fogja rendezni a Pmt. az okmánymásolás kérdését? NAIH adatvédelmi oldal
- Pmt vs Info törvény. Melyik a fontosabb? NGM és NAIH
Előadók:
dr. Hackspacher Andrea, főosztályvezető-helyettes Adatvédelmi Főosztály, Nemzeti Adatvédelmi és Információszabadság Hatóság
Tárnoki-Zách Péter, Főosztályvezető Európai Uniós és Nemzetközi Pénzügyi Főosztály, Nemzetgazdasági Minisztérium
Az előadás az előadók által módosításra kerül.
17:00 A rendezvény zárása
Együttműködő partnerünk:
Részletek
Rendezvény kezdete: | 2017. június 29. 9:00 |
Rendezvény vége: | 2017. június 29. 17:00 |
Részvételi díj | 169.000 HUF+ÁFA |
Early bird határidő | 2017. május 12. |
Speciális ár | A szaknappal párhuzamosan, egy helyszínen, azonos időben kerül megrendezésre a Pénzintézeti Fraud rendezvényünk. Regisztráljanak egyszerre a visszaélésekért felelős kollégával, és 10%-10% kedvezményt biztosítunk! |
Helyszín | Mercure Budapest City Center |
Csoportos kedvezmény
Résztvevők száma | Részvételi díj/fő( HUF+ÁFA) |
---|---|
1 | 169,000.00 |
2 | 161,550.00 |
3 | 154,100.00 |